Pensionsplanung

Auch wenn es bis zur Pensionierung vielleicht noch ein paar Jahre dauert, lohnt es sich jetzt bereits zu planen. So können Sie frühzeitig wichtige Weichen stellen und später den Ruhestand entspannt geniessen.
Was immer Sie vorhaben, eine Finanzplanung ist das ideale Instrument, um die finanziellen Herausforderungen des Lebens optimal zu meistern. Jeder Lebensabschnitt hat seine eigenen Erfordernisse. Dabei sind die finanziellen Konsequenzen wichtiger Entscheidungen auf den ersten Blick oft schwierig zu erkennen. Wenn Ziele und Bedürfnisse sich ändern, lohnt es sich in jedem Fall, eine umfassende und professionelle Standortbestimmung vorzunehmen. 

 

Kann ich mir eine Frühpensionierung leisten?
Ist auch eine Pensionierung in Teilschritten möglich?
Welche Bezugsform aus der Pensionskasse passt am
besten zu meiner Lebenssituation?
Welche Optimierungsmöglichkeiten bestehen und wie
kann ich sie nutzen?

Kann ich meine Steuerrechnung bis zur Pensionierung
minimieren?
Kann ich meinen heutigen Lebensstandard mit den zu
erwartenden Altersleistungen beibehalten?
Wie sieht die finanzielle Situation meiner Angehörigen
im Falle meines Ablebens aus?
Bin ich gegen eine dauernde Invalidität genügend
abgesichert?
Welche Hypothekarhöhe ist für mich nach der
Pensionierung noch tragbar?
Entspricht meine Vermögensstruktur meiner Risikofähigkeit und Risikoneigung?
Reichen meine Vermögensreserven bis ins hohe Alter?
Wie organisiere ich mein Vermögen, wenn ich nach der
Pensionierung auf einen Kapitalverzehr angewiesen bin?
Wie sichere ich mein Vermögen gegen mögliche
Verluste ab?

 

Mit einer Finanzplanung der aa group eröffnen wir Ihnen eine ganzheitliche, neutrale
und zukunftsorientierte Perspektive für Ihre Finanzen. Dabei stimmen wir Ihre Einnahmen und Ausgaben, Ihr Vermögen, Ihre Steuerbelastung,
die Vorsorgesituation oder Versicherungen optimal
auf Ihre Bedürfnisse ab.
Je nach individueller Zielsetzung kann eine Finanzplanung vom ersten persönlichen Gespräch bis zur konkreten Umsetzungsempfehlung ein längerer Prozess sein. Zuerst analysieren wir gemeinsam mit Ihnen Ihre Ausgangslage und erfassen Ihre Ziele und Wünsche. Danach erstellen wir für Sie einen persönlichen Finanzplan, der exakt auf Ihre Bedürfnisse, Ziele und Wünsche zugeschnitten ist.
Dabei zeigen wir Ihnen nicht nur die Chancen, sondern auch die Risiken auf. In der Umsetzungsphase sind wir stehts an Ihrer Seite. So können Sie, fachkundig beraten und unterstützt von modernen Dienstleistungen, Ihre Ziele effizient anvisieren.